Trade sur la Paire USD/CHF (Dollar/Franc-Suisse)

Vous effectuez un dépôt de 10 000$ sur votre compte Invest Alpha Patrimoine. Avec une marge de 0,5%, qui équivaut à un levier de 200:1, pour chaque lot de 5 000 ouvert, vous serez invité à maintenir un dépôt de garantie (ou marge) de 25$ minimum (= 5 000 $ x 0,5%).

Vous anticipez une hausse du Dollar Américain contre le Franc Suisse et décidez de prendre une position longue (acheteuse) de 100 000$ sur la paire USD/CHF.
PREMIERE JOURNEE – Cours USD/CHF = 1,0147-1,0150
Le marché cote la paire USD/CHF à 1,0147-1,0150. Vous achetez le Dollar à 1,0150 contre le Franc Suisse : Vous réalisez simultanément un achat de 100 000 USD (20 lots à 5 000 $) et une vente de 101 500 CHF (=100 000 $ x 1,0150) en utilisant 500 $ de Marge ou dépôt de garantie (= 100 000 $ x 0,5 %) et en empruntant 99 500 $ auprès Invest Alpha Patrimoine (= 100 000 $ – 500 $).

Votre Relevé d’Opérations – Journée 1

Intitulé du Compte
Crédit/DébitJournée 1 Commentaire
Compte USDCredit+100 000 USDInvestissement de 100 000 $
Compte CHFCredit-101 500 CHF Nb Lots (20) x
Valeur du Lot (5 000 $) x
Cours USD/CHF (1,0150)

Votre relevé de Compte Client – Journée 1

Solde de Compte (USD) Capital (USD) Nb de Lots Ouverts # Marge Utilisée (USD) Marge Utilisable (USD)
10 000 $10 000 $
20 $
500 $
9 500 $

(1) (2) (3)(4) (5)

(1) Solde de Compte = Votre dépôt Initial (10 000 $) + Somme des Plus et Moins-Values que vous avez réalisé  (0 $) = 10 000 $

(2) Capital = Solde de Compte (10 000 $) + Somme des Plus et Moins-Values Latentes (0 $) = 10 000 $

(3) Nb de Lots Ouverts = Investissement (100 000 $) / valeur d’un lot (5 000 $) = 20 lots

(4) Marge Utilisée = Nb de Lots Ouverts (20) x Valeur d’un lot (5 000 $) x Marge (0,5%) = 500 $

(5) Marge Utilisable = Capital (10 000 $) – Marge Utilisée (500 $) = 9 500 $

DEUXIEME JOURNEE – Cours USD/CHF = 1,0300-1,0303

  • Le Dollar Américain s’est apprécié contre le Franc Suisse et la paire USD/CHF cote désormais 1,0300-1,0303.

Vous décidez de prendre vos bénéfices et de passer un ordre de vente au marché sur la plate-forme de trading Invest Alpha Patrimoine. L’ordre est exécuté instantanément et 20 lots de la paire USD/CHF sont vendus à 1,0300.

En passant cet ordre, vous réalisez simultanément une vente de 100 000 USD (20 lots à 5 000 $) et un achat de 103 000 CHF (= 100 000 $ x 1,0300).

Votre relevé d’Opérations – Journée 2

Intitulé du CompteCrédit/DébitJournée 1 Journée 2 Commentaire
Compte USD
Debit +100 000 USD
-100 000 USD Vente Nb de Lots (20) x Valeur du Lot (5 000 $)
Compte CHF
Crédit -101 500 CHF
+103 000 CHF
Achat Nb de Lots (20) x Valeur du Lot (5 000 $) x Cours USD/CHF (1,0300)

Au total, les flux en dollar impliquent un crédit (en Jour 1) et un débit (en Jour 2) de 100 000 USD ; votre compte USD ne montrera aucun changement.

Les flux en franc suisse impliquent un débit de 101 500 CHF (en Jour 1) et un crédit de 103 000 CHF (en Jour 2). Il en résulte un bénéfice de 1 500 CHF = équivalent à environ 1 456 USD (= CHF 1 500 / 1,0303), ce qui représente un rendement de 14,56 % sur le dépôt initial de 10 000 USD.

Votre relevé de Compte Client – Journée 2 (APRÈS ÉXECUTION DE L’ORDRE)

Solde de Compte (USD)Capital (USD)
Nb de Lots Ouverts # Marge Utilisée (USD) Marge Utilisable (USD)

11 456 $
11 456 $
0 $0 $11 456 $

(1)
(2)(3)(4)
(5)

(1) Solde de Compte = Dépôt Initial (10 000 $) + Somme des Plus et Moins-Values Réalisées (1 456 $) = 11 456 $

(2) Capital = Solde de Compte (11 456 $) + Somme des Plus et Moins-Values Latentes (0 $)= 11 456 $

(3) Toutes les positions ont été fermées, donc le Nb de Lots Ouverts est de 0.

(4) Marge Utilisée = Nb de Lots Ouverts (0) x Valeur d’un Lot (5 000 $) x Marge (0,5 %) = 0 $

(5) Marge Utilisable = Capital (11 456 $) – Marge Utilisée (0 $) = 11 456 $

Important : Pour la clarté de cet exemple, nous n’avons pas tenu compte du différentiel de taux d’intérêt entre l’USD et le CHF sur la durée de l’investissement (2 jours), ce qui aurait eu un impact marginal sur le calcul du bénéfice.

Exemples de Transactions sur CFD avec Invest Alpha Patrimoine

Hypothèses de départ

Vous avez effectué un dépôt initial de 2 000 $ sur votre compte de trading Invest Alpha Patrimoine

Vous souhaitez investir sur les actions américaines. Les conditions de trading de CFD sur indices boursiers américains sont les suivantes :

Instrument Taille du Contrat Levier (Approximatif)
S&P 500
1
100:1

DJ 301
100:1

Le taux d’intérêt de la Banque Centrale des Etats-Unis est de 4,0%.

Les positions CFD laissées ouvertes d’une journée à l’autre subissent un coût de financement calculé sur la base du taux d’intérêt +/- 1,5 %, appliqué à la valeur totale des positions ouvertes.

JOURNÉE 1 – Vendredi 9 janvier

Les chiffres américains de l’emploi non agricole sont sortis plus mauvais qu’attendus et le taux de chômage américain est à la hausse. En réaction, les bourses américaines chutent de 2%.

Vous pensez que la chute des marchés est excessive et que les prochaines annonces de résultats des entreprises viendront surprendre positivement le marché. Vous décidez qu’il est aujourd’hui opportun de prendre des positions longues sur les actions américaines. Votre choix se porte sur le CFD S&P 500 car il représente un échantillon large de sociétés leaders sur leurs marchés. Vous achetez 100 lots au prix de 874,25 $.

En achetant 100 lots, chaque hausse d’un point de l’indice S&P 500 (par ex. de 874,25 $ à 875,25 $) vous fera réaliser un gain de 100 $, tandis que chaque baisse d’un point (par ex. de 874,25 $ à 873,25 $) vous fera subir une perte de 100 $.

Position ouverte : Achat 100 lots de CFD S&P 500 à 874,25 (Montant total de l’achat = 87 425 $)

Votre relevé de Compte Client :

Solde de Compte (USD)Capital (USD)Nb de Lots Ouverts # Marge Utilisée (USD)
Marge Utilisable (USD)
2 000 $ 2 000 $ 100 $
874,25 $
1 125,75 $
  1. Solde de Compte = Dépôt Initial (2 000 $) + Somme des Plus et Moins-Values Réalisées (0 $) = 2 000 $
  2. Capital = Solde de Compte (2 000 $) + Somme des Plus et Moins-Values Latentes (0 $) = 2 000 $
  3. Nb de Lots Ouverts = nb de lots CFD S&P 500 achetés = 100 lots
  4. Marge Utilisée = Nb de Lots Ouverts (100) x Valeur d’un Lot (874,25 $) x Marge (1%) = 874,25 $
  5. Marge Utilisable = Capital (2 000 $) – Marge Utilisée (874,25 $) = 1 125,75 $

JOURNÉE 4 – Mardi 13 janvier

Vos anticipations se sont révélées justes et les entreprises ont annoncé des résultats supérieurs aux attentes, grâce à leurs efforts importants en termes de réduction des coûts. Durant la journée du 6 juillet, l’indice S&P rebondit de plus de 3% à 901,50 $, niveau sur lequel vous clôturez votre position en vendant vos CFD.

Position clôturée : Vente 100 lots de CFD S&P 500 à 901,50 (Montant total de la vente = 90 150 $)

Votre relevé d’opérations :

Position “Longue” Initiale 87 425 $
= 100 Lots de CFD S&P 500 achetés à 874,25 $ (Montant total acheté = 87 425 $) le vendredi 3 juillet
Valeur de Départ
87 425 $
Financement Overnight 26 $ 1 lot de CFD S&P 500 a été acheté au prix de 874,25 $

Taux de Financement : 4,0% + 1,5% = 5,5%

Charge d’Intérêt Journalière : [874,25 x (3,0%+2,5%)]/360 = 0,13 $ soit 13 cents par Lot et par Jour

Charge d’Intérêt Totale : 0,13 $ x 100 Lots x 2 jours = 26,00 $

Valeur de Clôture 90 150 $ = 100 Lots de CFD S&P 500 vendus à 901,50 $ le lundi 6 juillet
Coût Financier 26 $= Intérêt payé pour maintenir ouvertes les positions longues sur CFD
Plus-value réalisée 2 699 $ = Valeur de Clôture – Valeur de Départ – Financement Overnight = 90 150 $ – 87 425 $ – 26 $= 2 699,00 $

JOURNÉE 6 – Jeudi 15 janvier

Deux jours plus tard, des statistiques économiques décevantes sont à nouveau annoncées aux États-Unis et le consensus de marché devient négatif. Pour profiter de la correction des marchés actions, vous décidez de vendre (“shorter”) l’indice Dow Jones 30, en espérant le racheter à court-terme à un prix plus bas. Le 8 juillet, vous vendez 5 lots du CFD DJ 30 au cours de 8 180,00 $.

En vendant 5 lots, chaque baisse d’un point de l’indice DJ 30 vous fera réaliser un gain de 5 $, tandis que chaque hausse d’un point vous fera subir une perte de 5 $.

Position ouverte : Vente 5 Lots de CFD DJ 30 à 8 180,00 $ (Montant total de la vente = 40 900 $)

JOURNÉE 7 – Vendredi 16 janvier

Une fois encore, votre stratégie est gagnante. Le marché baisse au cours de la séance et le jeudi 9 juillet, vous rachetez vos CFD à 8 150 $, réalisant ainsi un gain brut de 150 $ (5 lots x 30 $).

Position clôturée : Achat 5 Lots de CFD DJ 30 à 8 150 $ (Montant total de l’achat = 40 750 $)

Votre relevé d’opérations :

Position “Short” Initiale 40 900 $ = 5 Lots de CFD DJ 30 vendus à 8 180,00 $ (Montant total vendu = 40 900 $) le mercredi 8 juillet
Valeur de Départ
40 900 $
Financement Overnight 2,85 $ 1 Lot de CFD DJ 30 a été vendu au prix de 8 180,00 $
Taux de Financement : 4,0% – 1,5% = 2,5%
Intérêt Journalier Reçu : [8 180.00x (4,0%-1,5%)]/360 = 0,57 $ soit 57 cents par Lot / Jour
Intérêt Total Reçu : 0,57 $ x 5 Lots x 1 jour = 2,85 $
Valeur de Clôture 40 750 $ = 5 Lots de CFD DJ 30 rachetés à 8 150 $ le jeudi 9 juillet
Plus-value réalisée 152,85 $ = Valeur de Départ – Valeur de Clôture + Financement Overnight = 40 900 $ – 40 750 $ + 2,85 $ = 152,85 $

IMPORTANT : Le montant exact des intérêts débités/ encaissés peut varier chaque jour, en fonction de chacun des facteurs suivants: le prix de l’instrument financier sous-jacent, les taux d’intérêt des Banques Centrales, les niveaux de marge requise et la valeur global du portefeuille de CFD.